近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布的民事裁定書(shū)，曝光了一起私募基金投資“鬼故事”。
來(lái)自北京的投資者宋女士，在2017年11月買(mǎi)入100萬(wàn)元私募基金，4年過(guò)去，她不僅沒(méi)有賺錢(qián)，其基金凈值反而暴跌至0.0171元，虧損高達(dá)98.29萬(wàn)元。
【資料圖】
該事件今日登上微博熱搜，有網(wǎng)友評(píng)論：“這不是投資，這是搶劫吧”“這根本不是基金，這是典型的詐騙”。
圖片來(lái)源：微博
100萬(wàn)本金損失98.29萬(wàn)
投資人宋女士在2017年11月16日，與北京嘉怡財(cái)富簽訂《九強(qiáng)次新成長(zhǎng)1號(hào)私募證券投資基金基金合同》，100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額的初始面值是1元。
但是后來(lái)基金發(fā)生虧損以后，李文東也跟宋女士簽訂了《補(bǔ)充協(xié)議》，承諾：若宋女士在2018年12月2日起算三年時(shí)間內(nèi)不進(jìn)行資金贖回，李文東以個(gè)人名義擔(dān)保“基金凈值從2018年12月2日開(kāi)始算起三年末恢復(fù)到1元以上”。如果屆時(shí)基金凈值不能恢復(fù)到1元，李文東負(fù)責(zé)給宋女士補(bǔ)足至1元，補(bǔ)足后基金投資者可以進(jìn)行贖回。
當(dāng)然，最終三年過(guò)去了，宋女士沒(méi)有贖回基金，但是到2021年12月2日，她所持有的基金仍未恢復(fù)凈值1元。她多次聯(lián)系李文東要求按照補(bǔ)充協(xié)議約定支付投資損失，李文東一直避而不見(jiàn)。
圖片來(lái)源/中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)截圖
宋女士持有的基金虧損也很厲害，當(dāng)時(shí)該基金凈值已由0.0314元降至0.0171元，投資損失已達(dá)98.29萬(wàn)元。也就是說(shuō)該基金虧損幅度達(dá)到了98.29%。
李先生投資145.98萬(wàn)元，4年僅贖回到賬金額12.85萬(wàn)元，虧損超91%
據(jù)中國(guó)基金報(bào)，根據(jù)民事裁定書(shū)，北京的李先生在2017年6月2日，經(jīng)基金經(jīng)理李文東介紹，與基金管理人北京嘉怡財(cái)富投資管理有限公司、基金托管人招商證券簽署《嘉怡-私募學(xué)院菁英322號(hào)基金合同》，認(rèn)購(gòu)嘉怡-私募學(xué)院菁英322號(hào)基金A類(lèi)份額，認(rèn)購(gòu)金額為100萬(wàn)元。
該基金在2017年6月19日成立并開(kāi)始運(yùn)作，初始單位凈值為1元。2017年11月14日，李先生使用嘉怡322號(hào)基金分紅申購(gòu)該基金，并確認(rèn)申購(gòu)份額為45.98萬(wàn)份；至此他合計(jì)持有嘉怡322號(hào)基金份額為145.98萬(wàn)份。
但是，后來(lái)，該基金單位凈值不斷下跌。在此期間，李先生多次致電李文東詢(xún)問(wèn)嘉怡322號(hào)基金投資情況及持續(xù)下跌原因，但李文東從未披露基金具體投向，反而希望投資人繼續(xù)持有，并保證基金凈值會(huì)恢復(fù)到1元以上。
然而，三年時(shí)間過(guò)去了，2018年12月2日到2021年12月15日，嘉怡322號(hào)基金的單位凈值卻從未超過(guò)1元。
這只基金虧得比較厲害，2021年12月20日，李先生申請(qǐng)贖回其持有的全部嘉怡322號(hào)基金145.98萬(wàn)份，贖回時(shí)基金單位凈值為0.088元，贖回到賬金額12.85萬(wàn)元。也就是說(shuō)該基金運(yùn)行4年時(shí)間虧損幅度達(dá)到91.2%。
投資人曹先生提出質(zhì)疑，2018年12月-2020年股市充滿(mǎn)了結(jié)構(gòu)性行情，行業(yè)內(nèi)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300，在2019年收益率36.7%，2020年收益率27.25，2021年收益率-5.2%，公募基金收益率中位數(shù)普遍在20%以上，作為專(zhuān)業(yè)的私募管理機(jī)構(gòu)作出如此收益，明顯不符合大的行情趨勢(shì)，與同行業(yè)績(jī)比較嚴(yán)重背離，違背了行業(yè)共識(shí)，“不免讓人懷疑其是否誠(chéng)信履責(zé)，是否有嚴(yán)重?fù)p害基金持有人利益、侵占或挪用基金財(cái)產(chǎn)、利益輸送等行為。”
已被注銷(xiāo)私募管理人登記
12月27日，上游新聞?dòng)浾叩卿浿袊?guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年9月29日，北京嘉怡財(cái)富投資管理有限公司被北京金融法院列為失信被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的743900元。
圖片來(lái)源：中國(guó)證券基金投資業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站
此外，去年8月25日，北京證監(jiān)局發(fā)布了兩份行政監(jiān)管措施，分別對(duì)北京嘉怡財(cái)富及其基金經(jīng)理李文東發(fā)出警示函。
圖片來(lái)源：北京證監(jiān)局
北京證監(jiān)局稱(chēng)，經(jīng)過(guò)調(diào)查，嘉怡財(cái)富基金經(jīng)理李文東存在以下違規(guī)行為：一、存在安排非公司員工接待投資者等情況，反映未履行謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)；二、通過(guò)微信公眾號(hào)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介；三、向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。
北京證監(jiān)局表示，李文東的上述行為，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條、第十四條、第十五條之規(guī)定。依據(jù)《暫行辦法》第三十三條之規(guī)定，決定對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
本文綜合自中國(guó)證券報(bào)、上游新聞、北京證監(jiān)局、中國(guó)證券基金投資業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)基金報(bào)
