原標(biāo)題:華安匯財(cái)通 : 華安匯財(cái)通貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華安匯財(cái)通貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：
2022
年
3
月
3
日
送出日期：
2022
年
3
月
4
日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)
華安匯財(cái)通貨幣
基金代碼
000709
基金管理人
華安基金管理有限公司
基金托管人
中國(guó)工商銀行股份有限
公司
基金合同生效日
2014
-
07
-
17
基金類(lèi)型
貨幣市場(chǎng)基金
交易幣種
人民幣
運(yùn)作方式
開(kāi)放式（普通開(kāi)放式）
開(kāi)放頻率
每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理
李邦長(zhǎng)
開(kāi)始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期
2019
-
07
-
01
證券從業(yè)日期
2010
-
03
-
20
孫麗娜
開(kāi)始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期
2021
-
03
-
08
證券從業(yè)日期
2010
-
08
-
16
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標(biāo)
在力求本金安全、確保資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，
期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單，剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)基金的，在
不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，本基金可
參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資，不需召開(kāi)份額持有人大會(huì)，具體投資
比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略
1、整體資產(chǎn)配置策略
2、類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略
3、個(gè)券選擇策略
4、流動(dòng)性管理策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
人民幣七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金
的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表
/
區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：
2021
-
12
-
31
0.41%
其他資產(chǎn)
8.58%
買(mǎi)入返售金融資
產(chǎn)
43.44%
銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
47.56%
固定收益投資
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
凈值增長(zhǎng)率
1.83%
3.87%
2.62%
4.00%
3.78%
2.58%
2.04%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率
0.62%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
數(shù)據(jù)截止日期：
2020
-
12
-
31
注：基金合同生效當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率
,
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)
不代表未來(lái)表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
贖回費(fèi)：
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但在滿(mǎn)足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，為確?；?/p>
金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在發(fā)生下列情形之一時(shí)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金
份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額
1%
以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額
1%
的部
分）征收
1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外：
（
1
）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5
個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
5%
且偏離度為
負(fù)時(shí)；
（
2
）當(dāng)本基金前
10
名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額
50%
，且本基金投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
10%
且偏離度為負(fù)時(shí)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下
費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別
收費(fèi)方式
/
年費(fèi)率
管理費(fèi)
0.27%
托管費(fèi)
0.05%
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
0.25%
注：
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基
金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
（二）本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、收益分配風(fēng)險(xiǎn)、基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、
道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
（三）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1
、收益分配風(fēng)險(xiǎn)
（
1
）正常情況下，本基金采用攤余成本法估值，收益每日分配使基金份額凈值保持為
1.00
元，但這并不意味著本基金不會(huì)出現(xiàn)虧損，投資者購(gòu)買(mǎi)本基金并不等
于將資金作為存
款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，本基金在極端情況下仍然可能出現(xiàn)負(fù)收益。由于負(fù)收益在
投資者全額贖回時(shí)予以結(jié)清，因此投資者面臨著極端情況下無(wú)法按
1
元面值獲得償付、即實(shí)
質(zhì)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
（
2
）投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后
2
位，小數(shù)點(diǎn)后第
3
位按去尾原則處
理，因去尾形成的余額再次分配，直到分完為止。由于本基金最低認(rèn)
/
申購(gòu)金額為
0.01
元，
因此，持有份額過(guò)少的投資人可能因上述處理方式而無(wú)法獲得投資收益。
2
、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
若基金資產(chǎn)凈值連續(xù)
60
個(gè)工作日低于
3000
萬(wàn)元，基金管理人將直接終止基金
合同進(jìn)行
清算或?qū)⒈净鹱鳛楸缓喜⒎脚c其他基金合并，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。因此，
投資者面臨基金合同強(qiáng)制終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：
www.huaan.com.cn
；客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：
40088
-
50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
關(guān)鍵詞： 基金管理人 貨幣市場(chǎng)基金 基金投資
