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8月29日，北京商報記者注意到，根據(jù)中國人民銀行北京市分行最新公布的行政處罰信息公示，中信百信銀行股份有限公司因涉11項違法行為類型，被給予警告，并處罰款503.2萬元，作出行政處罰決定日期為2023年8月20日。
具體違法行為包括：未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求；未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理；未按規(guī)定對異議進行書面回復(fù)；異議處理超期；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未準確、完整、及時地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定使用格式合同；信息披露未以適當方式供金融消費者確認接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；投訴數(shù)據(jù)漏報。
另外，本次罰單中，百信銀行三名相關(guān)負責(zé)人對相應(yīng)違法行為負有責(zé)任，合計被罰33.3萬元。
具體來看，李某朝（時任行長助理）對百信銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有責(zé)任，被罰款4.1萬元；徐某（時任行長助理）對百信銀行未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求，被警告，并處罰款5萬元；朱某沂（時任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁）對百信銀行未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理，未按規(guī)定對異議進行書面回復(fù)，異議處理超期負有責(zé)任，被罰款24.2萬元。
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