金融虎訊 8月28日消息，杭州銀行發(fā)布2023年半年報同時披露了子公司杭銀理財?shù)慕?jīng)營情況。報告顯示，2023年上半年，杭州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入183.56億元，同比增長6.09%；實現(xiàn)歸屬于公司股東凈利潤83.26億元，同比增長26.29%。截至報告期末，杭銀理財未經(jīng)審計總資產(chǎn)39.27億元，凈資產(chǎn)35.85億元，期內(nèi)營業(yè)收入7.21億元，實現(xiàn)凈利潤4.82億元。截至報告期末，杭銀理財存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)3,354.79億元。
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金融虎網(wǎng)注意到，與去年同期相比，杭銀理財營收同比下降30.9%，凈利潤同比下降35%。與去年下半年相比，杭銀理財營收環(huán)比下降29%，凈利潤環(huán)比下降22%。
杭銀理財成立于2019年12月20日，目前注冊資本10億元，杭州銀行持股比例100%。主要從事理財產(chǎn)品發(fā)行、對受托的投資者財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理以及進(jìn)行理財顧問和咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。
據(jù)金融虎網(wǎng)了解，2022年上半年，杭銀理財營業(yè)收入10.44億元，實現(xiàn)凈利潤7.41億元。2022年下半年，其營收為10.15億元，環(huán)比下降2.7%；凈利潤為6.21億元，環(huán)比下降16.2%。2022年全年，杭銀理財實現(xiàn)營業(yè)收入20.59億元，實現(xiàn)凈利潤13.62億元。截至2022年期末，杭銀理財未經(jīng)審計總資產(chǎn)36.66億元，總負(fù)債5.63億元，凈資產(chǎn)31.03億元。
杭州銀行在半年報中提到，杭銀理財積極完善產(chǎn)品布局，加強(qiáng)宏觀市場研判，在債市波動加劇期間加大“穩(wěn)利低波”封閉式產(chǎn)品發(fā)行力度，維穩(wěn)產(chǎn)品凈值；推出“天添益”“35 天客戶周期型”“混合估值”等系列產(chǎn)品，滿足客戶多元化理財需求，豐富“幸福 99˙六合”產(chǎn)品體系；持續(xù)深化渠道經(jīng)營，積極拓展行外渠道，通過國股行、城農(nóng)商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行等多渠道推動營銷，代銷規(guī)模較上年末增長6.74%，代銷客戶簽約數(shù)較上年末增長 35.86%，市場競爭力進(jìn)一步提升。
杭銀理財以“價值投資”為根本，聚焦提升標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)投資能力。推進(jìn)“策略庫”建設(shè)，豐富策略組合多樣性，主動做好倉位管理，增厚投資組合收益；建立理財產(chǎn)品量化評價體系，實現(xiàn)基于產(chǎn)品波動率、最大回撤、業(yè)績?nèi)萑潭鹊犬a(chǎn)品凈值監(jiān)測指標(biāo)的定期管理機(jī)制，推動風(fēng)險收益特征細(xì)化產(chǎn)品定位，強(qiáng)化對重點領(lǐng)域的風(fēng)險預(yù)警和主動管理。
杭銀理財加快推進(jìn)科技賦能，聚焦技術(shù)創(chuàng)新能力提升，扎實推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。投研賦能方面，積極開展數(shù)智化投研平臺建設(shè)，期內(nèi)實現(xiàn)標(biāo)的推薦、智能點評、證券池批量管理等功能，助力完善投研體系建設(shè)；數(shù)據(jù)賦能方面，通過升級數(shù)據(jù)計算引擎、提升組件運(yùn)算效率、融合內(nèi)外部數(shù)據(jù)等方式，優(yōu)化建模平臺、指標(biāo)平臺、靈活分析平臺建設(shè)，推動業(yè)務(wù)場景智能化、數(shù)字化應(yīng)用。
杭州銀行半年報經(jīng)營關(guān)鍵數(shù)據(jù)
截至報告期末，杭州銀行資產(chǎn)總額17,442.14億元，較上年末增長7.90%；貸款總額7,738.57億元，較上年末增長10.20%；貸款總額占資產(chǎn)總額比例44.37%，較上年末提高0.93個百分點；負(fù)債總額16,389.07億元，較上年末增長7.97%；存款總額10,128.92億元，較上年末增長9.14%，存款總額占負(fù)債總額比例61.80%，較上年末提高0.66個百分點。報告期末，公司集團(tuán)存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模3,354.79億元，較上年末下降244.23億元。
報告期，公司凈利差、凈息差分別為1.62%和1.56%，上半年實現(xiàn)營業(yè)收入183.56億元，同比增長6.09%，其中實現(xiàn)利息凈收入119.13億元，同比增長8.55%，實現(xiàn)非利息凈收入64.43億元，同比增長1.81%，非利息凈收入占營業(yè)收入比重為35.10%；實現(xiàn)歸屬于公司股東凈利潤83.26億元，同比增長26.29%；基本每股收益（未年化）1.36元，同比增長28.30%，歸屬于公司普通股股東的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（未年化）9.33%，較上年同期提高1.02個百分點。
報告期內(nèi)，公司資產(chǎn)質(zhì)量平穩(wěn)向好。截至報告期末，公司不良貸款總額58.79億元；不良貸款率0.76%，較上年末下降0.01個百分點；逾期貸款與不良貸款比例、逾期90天以上貸款與不良貸款比例分別為77.69%和57.46%。期末公司撥備覆蓋率571.07%，較上年末提高5.97個百分點。
截至報告期末，公司制造業(yè)貸款余額684.86億元，較上年末增加73.24億元，增幅11.97%；普惠型小微貸款余額1,206.19億元，較上年末增加83.66億元，增幅7.45%；服務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)“專精特新”企業(yè)超3,400家；綠色貸款余額617.25億元，較上年末增加77.22億元，增幅14.30%。
公司金融業(yè)務(wù)。截至報告期末，公司金融條線存款余額7,397.07億元，較上年末增長604.77億元，增幅8.90%；貸款（不含貼現(xiàn)）余額4,653.39億元，較上年末增長699.69億元，增幅17.70%；基礎(chǔ)客戶數(shù)6.55萬戶，較上年末增長4.05%；有效客戶數(shù)2.56萬戶，較上年末增長5.68%。
零售金融業(yè)務(wù)。截至報告期末，零售金融條線管理的零售客戶總資產(chǎn)（AUM）余額4,966.27億元，同口徑較上年末增加159.40億元，增幅3.32%。零售金融條線貸款余額1,295.58億元（不含信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)出），零售金融條線貸款（含信用卡）不良貸款率0.40%，資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水平。
小微金融業(yè)務(wù)。截至報告期末，小微金融條線貸款余額1,274.86億元，較上年末增加160.72億元，增幅14.43%。期末，貸款客戶數(shù)達(dá)到10.44萬戶，小微客戶經(jīng)理人數(shù)突破1,800人，組建標(biāo)準(zhǔn)營銷團(tuán)隊236個。報告期末，小微金融條線不良貸款率0.63%，較上年末下降0.06個百分點，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)保持較好水平。
金融市場業(yè)務(wù)包括投資業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)期內(nèi)利率債承銷1,869.15億元，同比增長10.76%，其中承銷國家開發(fā)銀行債475.40億元，市場排名第5；債券借貸方面，公司以頭部券商客戶為重點積極推動營銷，實現(xiàn)債券借貸手續(xù)費0.92億元，同比增長40.78%；同業(yè)業(yè)務(wù)截至報告期末，“杭E家”平臺在售基金產(chǎn)品達(dá)2,000余只，較上年末增長超100%。截至報告期末，公司托管規(guī)模達(dá)1.37萬億元，其中公募基金托管規(guī)模超2,000億元。
電子銀行業(yè)務(wù)中，推出數(shù)字小微貸款產(chǎn)品“百業(yè)貸”，期末累計服務(wù)客戶11,923戶，貸款余額21.15億元。網(wǎng)絡(luò)財富業(yè)務(wù)寶石山APP在售理財產(chǎn)品近百只，寶石山理財助手小程序注冊客戶數(shù)近3萬戶。截至報告期末，“杭e互聯(lián)”合作的活躍商戶數(shù)已超百戶。期末個人手機(jī)銀行簽約數(shù)達(dá)561.20萬戶，較上年末增長10.89%，月活峰值達(dá)176.38萬。
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