為深入貫徹落實(shí)《中國人民銀行辦公廳 公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)〈電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》要求，寧波分行積極主動(dòng)作為，精準(zhǔn)識(shí)別犯罪分子身份與不法伎倆，協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功堵截一起詐騙案件。

2022年9月21日，廣發(fā)銀行寧波江東支行辦理客戶陳某柜面大額取現(xiàn)交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶來賬交易對(duì)手較多，資金入賬后實(shí)時(shí)至銀行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。當(dāng)日，分行運(yùn)營部進(jìn)行常規(guī)類賬戶排查工作，發(fā)現(xiàn)客戶陳某賬戶存在異常，且客戶陳某與林某賬戶發(fā)生往來交易；同時(shí)客戶林某后續(xù)又預(yù)約了9月22日的大額取現(xiàn)交易。支行將發(fā)現(xiàn)的異常線索及時(shí)上報(bào)分行運(yùn)營科技部，分行結(jié)合客戶交易流水及異常情況分析，初步判斷客戶可能涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

分行運(yùn)營科技部將以上情況及時(shí)報(bào)告反詐中心與分行保衛(wèi)部，積極部署應(yīng)對(duì)方案。2022年9月22日，客戶林某至我行辦理現(xiàn)金支取交易時(shí)，工作人員對(duì)賬戶資金來源及用途進(jìn)行核查，林某神情慌張，表述為生意款往來，但后又改口稱朋友間借款往來。按照預(yù)定的工作預(yù)案，網(wǎng)點(diǎn)工作人員分工配合，廳堂經(jīng)理和營業(yè)部主任穩(wěn)住嫌疑人的同時(shí)，另一廳堂經(jīng)理及時(shí)撥打110，配合公安機(jī)關(guān)抓獲了涉詐犯罪嫌疑人，同時(shí)堵截涉詐資金15萬元。

截至目前，寧波公安機(jī)關(guān)根據(jù)我行提供的線索已查實(shí)涉案資金200萬余元，并確認(rèn)了3名犯罪嫌疑人利用銀行卡賬戶和虛擬幣交易為上家洗錢跑分的犯罪事實(shí)。

寧波分行將繼續(xù)深入開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查、嚴(yán)格落實(shí)開戶審核及非柜面交易限額管理，加強(qiáng)個(gè)人賬戶取現(xiàn)資金用途與來源的分析判斷和甄別，著力推進(jìn)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違規(guī)犯罪活動(dòng)工作。

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