人民銀行營業(yè)管理部日前披露的行政處罰信息公開表顯示，因未嚴(yán)格落實客戶身份實名制審核要求等17項違法違規(guī)事實，北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司（下稱“錢袋寶支付”）被警告并處罰款1165萬元。
行政處罰表顯示，錢袋寶支付涉及的主要違規(guī)行為包括：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實客戶身份實名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料等。
行政處罰表還顯示，時任錢袋寶支付總經(jīng)理趙建戶因?qū)ζ渲?項違法事實負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款30.6萬元。
【資料圖】
公開信息顯示，錢袋寶支付成立于2008年11月，目前是美團全資控股的第三方支付公司，主要服務(wù)于美團自身業(yè)務(wù)及其合作伙伴提供支付解決方案并提供相應(yīng)服務(wù)。
具體來看，錢袋寶共涉及17項違法行為：
1. 上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；
2. 未嚴(yán)格落實客戶身份實名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；
3. 未嚴(yán)格落實客戶身份實名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作；
4. 未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料；
5. 違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；
6. 服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范；
7. 違規(guī)進行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)；
8. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；
9. 未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進行備案；
10. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
11. 與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務(wù)；
12. 未按照規(guī)定報送可疑交易報告；
13. 未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；
14. 侵犯金融消費者個人信息安全；
15. 未按規(guī)定使用格式合同；
16. 未及時、真實、準(zhǔn)確、全面地向金融消費者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容；
17. 利用技術(shù)手段、優(yōu)勢地位，變相強制金融消費者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)。
截圖來源：央行網(wǎng)站
