非法吸收公眾資金132億余元
造成5.5萬余名集資參與人共計46億余元本金打了水漂
(資料圖片僅供參考)
——起底“愛晚系”百億養(yǎng)老騙局
檢察官接受老年群體法律咨詢
檢察官現(xiàn)場核對曹某銘集資詐騙案涉案財物憑證
檢察官向群眾介紹如何識別非法集資
檢察官與偵查人員溝通案件情況
檢察官向老年群體發(fā)放防范非法集資宣傳手冊
王振興（化名）從進入檢察院接訪大廳開始就很激動，這位70歲的老人還未坐下，就從包里掏出和“愛晚系”公司簽訂的投資“愛福家”項目的合同，指給檢察官看里面的內(nèi)容，嘴里不停念叨著：“這是我一輩子的積蓄，你們一定要幫我把錢追回來?。 ?/p>
2018年夏天，江蘇省南京市檢察院第四檢察部檢察官翁良勇接待了很多像王振興一樣因投資“愛福家”項目被騙的老人。2012年12月至2018年4月，曹某銘以“愛福家”項目為誘餌，非法吸收公眾資金132億余元，最終造成5.5萬余名集資參與人共計46億余元本金打了水漂。
檢察機關(guān)提起公訴后，法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)。今年6月，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，該案是其中之一。
誘惑：更高的收益，更體面的晚年生活
2015年6月的一天，王振興和老伴兒像往常一樣去菜市場買菜，正在發(fā)傳單介紹“愛福家”項目的營業(yè)員主動迎上去和他們聊天。“‘愛福家’主要提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資。您把錢投資到這里，每個月的收益絕對比銀行存款利息高，還比股市安全，以后也可以優(yōu)先入住我們的養(yǎng)老社區(qū)……”王振興和老伴兒考慮到要投資數(shù)萬元，猶豫了。
隨后的三個月時間里，“愛福家”項目的營業(yè)員經(jīng)常邀請王振興老兩口到南京的客服中心，向他們展示“愛福家”項目廣闊的前景。為了打消老人們的顧慮，營業(yè)員時常開車組織老人去“愛福家”項目投資的南京滿城芳養(yǎng)老社區(qū)進行參觀?！靶蛄魉盍h(huán)繞，別致的房屋設(shè)計，休閑區(qū)里老人還可以下棋。”王振興清楚記得滿城芳養(yǎng)老社區(qū)的模樣。營業(yè)員告訴他們，養(yǎng)老社區(qū)還有直升機可以提供緊急醫(yī)療救助。為了讓老人放心投資，營業(yè)員進一步表示，“愛福家”項目在全國十幾個城市都有布局，杭州超越實業(yè)公司還為該項目做擔(dān)保，但營業(yè)員沒有告訴老人，這家公司的實際控制人是曹某銘。
王振興帶著20萬元現(xiàn)金去客服中心交了第一筆錢。往后的日子里，看著每個月都能穩(wěn)定拿到收益，王振興又投了三次錢。直到案發(fā)前，他總共投入53萬元。
1955年出生的王麗華（化名）經(jīng)?？吹嚼先司墼凇皭鄹＜摇表椖康目头行拇蚵閷?、喝茶聊天，很是熱鬧?；?元成為客服中心的會員后，還可以買到打折的雞蛋和食用油。在家無聊的王麗華開始來客服中心消遣時光，隨著和店里營業(yè)員交往變多，她也開始投資“愛福家”項目，想著即便以后不住在養(yǎng)老社區(qū)，也能多存些養(yǎng)老錢。案發(fā)時，王麗華投資的48萬元本金絕大部分沒有拿回來。
投資的老人們幾乎沒有想過自己會被騙。在營業(yè)員的介紹中，曹某銘是個“孝子”，對發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有執(zhí)著的信念——既可以解決每個家庭的養(yǎng)老負擔(dān)，又能讓老人活得更有尊嚴(yán)?？粗吭碌绞值氖找妫先藗儓远ǖ卣J為“愛福家”項目有光明的前景，會讓他們在年老時有體面的生活，還能給兒女留下更多的資產(chǎn)。
公開判決顯示，2012年12月至2018年4月，曹某銘先后成立并實際控制南京華越健康咨詢有限公司、江蘇愛晚投資股份有限公司、福晚投資控股（上海）有限公司、華晚投資管理（北京）有限公司、江蘇福愛文化發(fā)展有限公司等（統(tǒng)一稱為“愛晚系”公司）。其間，曹某銘利用“愛福家”項目，以年化收益率8%至36%不等的高額回報為誘餌，以簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等合同，提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等為由，聘用、安排畢某、岳某、俞某等人（均另案處理）在江蘇、浙江、山東、安徽、天津等18個省、市成立眾多關(guān)聯(lián)公司，以散發(fā)宣傳單、口口相傳等方式，向社會不特定公眾非法集資。截至案發(fā)，曹某銘累計吸收公眾資金132億余元，最終造成5.5萬余名集資參與人共計46億余元本金未歸還。
崩盤：資金鏈斷裂，逃往國外成了“紅通”
投資被騙的老人想不明白，為什么看起來如此有前景的養(yǎng)老項目會是集資詐騙？他們想知道自己投資的錢還能不能拿回來？
案件發(fā)生后，南京市公安機關(guān)迅速展開對曹某銘等人的抓捕行動，南京市檢察機關(guān)應(yīng)邀提前介入開展引導(dǎo)偵查取證工作，并組成市、區(qū)（建鄴區(qū)）兩級辦案團隊。因為曹某銘及其前妻徐某玲逃往國外，2018年5月15日，公安機關(guān)對其進行網(wǎng)上追逃，6月3日，檢察機關(guān)對二人批準(zhǔn)逮捕。同年6月12日，國際刑警組織對曹某銘、徐某玲發(fā)出紅色通緝令。三個月后，曹某銘和徐某玲被押解回國。其間，其他涉嫌犯罪人員相繼落網(wǎng)。
“愛晚系”公司多名財務(wù)人員證實，雖然曹某銘成立或?qū)嶋H控制多家公司，開設(shè)多個投資板塊，但大部分沒有實際經(jīng)營，即便運營也沒有營利。除了老人投資的錢，“愛晚系”公司沒有其他收入來源。南京滿城芳、杭州滿城芳養(yǎng)老社區(qū)沒有養(yǎng)老院相關(guān)資質(zhì)，也沒有相關(guān)醫(yī)護人員和醫(yī)療設(shè)備，根本無法滿足老人長期養(yǎng)老需求。那老人投資的上百億元都去了哪里？
“相當(dāng)一部分資金被曹某銘個人支配使用、揮霍消費?！苯ㄠ拝^(qū)檢察院第四檢察部主任胡瑩告訴記者，“愛晚系”公司資金督導(dǎo)部的樂某交代，從2013年至2017年，曹某銘陸續(xù)從公司提現(xiàn)2700萬元。曹某銘的司機陳某供述，他幫曹某銘從公司提取500萬元用于購車，但曹某銘又拿著購車發(fā)票去財務(wù)報銷。曹某銘和家人過著奢侈的生活，他經(jīng)常出入南京高檔會所，家里有4輛價值不菲的轎車，單單兩塊百達翡麗手表就高達110萬元。
胡瑩表示，為了營造“正常經(jīng)營”的假象，不斷吸引新的投資者，曹某銘會從新投資者交納的錢中拿出一部分用于支付前期投資者的收益。而前期的投資人在嘗到甜頭后，會繼續(xù)投錢，甚至拉親友一起加入。曹某銘也給予公司高管和業(yè)績好的營業(yè)員高額的物質(zhì)獎勵，鼓勵他們發(fā)展更多新的投資者?！皭弁硐怠惫矩敹愵檰査文彻┦觯骸案鞴究偛眉墑e的人每月最高能拿到20多萬元的提成，做得好的業(yè)務(wù)員每月也有五六萬元的收入，公司還給銷售業(yè)績好的業(yè)務(wù)員獎勵汽車?！?/p>
2018年4月，當(dāng)意識到資金鏈斷裂后，曹某銘和妻子徐某玲商量離婚。逃往國外前，曹某銘將其與徐某玲名下的房產(chǎn)、車輛以明顯低于市場價的價格出售，并將含上述款項在內(nèi)的2098萬元通過他人賬戶轉(zhuǎn)入33個個人賬戶中。同時，曹某銘還安排他人將用非法集資款購買的字畫、工藝品等藏匿起來。
南京市檢察院審查認為，曹某銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，以涉嫌集資詐騙罪對曹某銘提起公訴。2019年11月26日，南京市中級法院對曹某銘作出一審判決，判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。曹某銘不服，提出上訴。2020年6月，江蘇省高級法院對該案作出二審裁定，駁回上訴，維持原判。
定性：上訴理由不成立，這是集資詐騙
曹某銘到案后，始終堅稱自己構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，而不是集資詐騙罪。要知道，前者的最高刑罰是十年以上有期徒刑，后者可以判處無期徒刑，這也是曹某銘上訴的重要理由，兩個罪名有何區(qū)別？
“關(guān)鍵要看是否以非法占有為目的。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的，可以認定為以非法占有為目的?！蔽塘加路Q，曹某銘隱瞞集資款主要用途，集資款很少用于生產(chǎn)經(jīng)營或者宣傳的投資項目，其行為符合集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成。案發(fā)前，曹某銘處置、隱匿資產(chǎn)出逃，歸案后拒不交代資產(chǎn)去向，給集資參與人造成特別巨大的經(jīng)濟損失，且該損失主要是養(yǎng)老錢，社會危害性極大，雖然構(gòu)成自首，也要依法對其頂格處罰。
打擊整治養(yǎng)老詐騙的同時，全力追贓挽損，為老人們減輕財產(chǎn)損失也是司法機關(guān)工作的重中之重。
記者了解到，在辦案過程中，檢察機關(guān)就引導(dǎo)公安機關(guān)及時梳理曹某銘夫妻賬戶中的資金去向，深挖隱匿財產(chǎn)的情況，并及時查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn)?！啊異弁硐怠P(guān)聯(lián)公司名下的4處不動產(chǎn)被查封，曹某銘用非法集資款購買的字畫和藝術(shù)品被扣押，他和徐某玲名下或者由其實際控制的銀行賬戶也被凍結(jié)。這些涉案財物折合人民幣共計7.2億余元?！蔽塘加路Q。
“在檢察辦案環(huán)節(jié)，我們堅持寬嚴(yán)相濟刑事政策，積極適用認罪認罰從寬等制度，促使各犯罪嫌疑人主動退贓?！蔽塘加赂嬖V記者，目前相關(guān)部門也正在陸續(xù)依法拍賣曹某銘購買的字畫和藝術(shù)品。這些查封、扣押、凍結(jié)的財物被依法處置后的資金，將按比例返還集資參與人。
“為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)會同公安機關(guān)對洗錢犯罪線索也開展同步審查?！焙摳嬖V記者，檢察機關(guān)審查后發(fā)現(xiàn)，徐某玲使用個人賬戶幫助曹某銘將1990萬元贓款轉(zhuǎn)至境外，“愛晚系”公司財務(wù)顧問金某海以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制公司贓款3400萬元，獲利25萬元。建鄴區(qū)檢察院以涉嫌洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人均被追究刑事責(zé)任。
一個值得注意的問題是，除了像曹某銘這樣假借投資養(yǎng)老項目進行集資詐騙，近年來其他形式的養(yǎng)老詐騙也越來越多。有些詐騙手段甚至很拙劣，但依舊有不少人上當(dāng)?！霸p騙分子其實是抓住了老年人的心理。比如老年人身體機能退化后更加注重保養(yǎng)，詐騙分子就向他們推薦包治百病的虛假藥品；老年人缺乏專業(yè)知識和獲取信息的渠道，又想增加財富，詐騙分子就打著新政策的旗號，利用養(yǎng)老公寓、投資藝術(shù)品詐騙老人的錢財?！比珖舜蟠?、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李宗勝這幾年一直在關(guān)注養(yǎng)老詐騙問題。在他看來，子女不在身邊，老人晚年生活孤獨，也容易讓詐騙分子趁虛而入。
如何才能有效打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪，守護好老人的“錢袋子”？今年4月，由平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭，成立全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室，在全國組織開展為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，目前成效逐步顯現(xiàn)。
“在專項活動中，各參與單位可以在辦案中梳理總結(jié)，弄清楚到底是哪個環(huán)節(jié)出了問題，有針對性地進行溯源治理，徹底消除隱患?！崩钭趧俅碚f。
此外，李宗勝代表認為，打擊養(yǎng)老詐騙要將防范放在第一位。老年人的主要活動范圍在社區(qū)，可以充分發(fā)揮社區(qū)治理作用，邀請檢察官、法官、律師等開展一些防詐騙活動講座。另外，還要從家庭入手，年輕人多給予老年人關(guān)懷，多跟老年人交流?！爸挥袑?yán)厲打擊和提前防范結(jié)合起來，才能有效打擊整治養(yǎng)老詐騙，幫助老年人守護好‘錢袋子’，加強他們的幸福感和安全感。”李宗勝代表說。
來源：檢察日報
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