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金融虎訊 7月15日消息，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）發(fā)布的處罰信息公示顯示，北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱：智惠支付)因七項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告，沒(méi)收違法所得156.137877萬(wàn)元，并處罰款560.137877萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)716.275754萬(wàn)元。同時(shí)，兩名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人累計(jì)被罰22萬(wàn)元。

具體來(lái)看，智惠支付的違規(guī)行為包括：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；2. 未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶的情況；4. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；5. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；6. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7. 與不明身份的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

同時(shí)，時(shí)任北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會(huì)副主任劉國(guó)剛被警告，并處罰款16萬(wàn)元。他對(duì)未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況等三項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

時(shí)任反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)侯宇罰款6萬(wàn)元。他對(duì)“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、 與不明身份的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名假名賬戶”兩項(xiàng)違規(guī)負(fù)有責(zé)任。

據(jù)官網(wǎng)介紹，北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司成立于2004年，注冊(cè)資本1.02億元。公司總部設(shè)在北京。公司持有由中國(guó)人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證（全國(guó)）和國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)資質(zhì)，運(yùn)營(yíng)品牌還有愛(ài)農(nóng)支付。善枝亞洲有限公司在香港成立，擁有MSO牌照，可以提供匯款收款服務(wù)。此外，該公司還于2017年9月底獲得小貸經(jīng)營(yíng)牌照，注冊(cè)資本金5億元人民幣，運(yùn)營(yíng)主體為江西贛江新區(qū)多來(lái)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司(多來(lái)點(diǎn)小貸)。

2019年2月22日，愛(ài)農(nóng)支付曾因?yàn)檫`反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定被給予警告，沒(méi)收違法所得3,183,190.40元，罰款金額合計(jì)4,154,001.60元，罰沒(méi)總額合計(jì)733.7192萬(wàn)元。

今年1月底，其披露的關(guān)于客戶投訴、處理情況和風(fēng)險(xiǎn)事件顯示，交易類客戶投訴事件為1200件，涉及交易筆數(shù)占比為0.01%；服務(wù)類客戶投訴事件為89件。賬戶泄露類和資金損失類風(fēng)險(xiǎn)事件則均為0。(金輝)

關(guān)鍵詞： 有限公司 違規(guī)行為 中國(guó)人民銀行