(資料圖片僅供參考)
隨著斷卡行動(dòng)的不斷推進(jìn)，不僅銀行在出手管控個(gè)人銀行賬戶，支付寶也在加大對違規(guī)賬戶的打擊力度。
撰文|張浩東
近日，「支付百科」注意到，支付寶發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)非法買賣賬戶等違法違規(guī)行為治理的公告》，將對有違規(guī)行為的支付寶賬戶進(jìn)行治理。支付寶關(guān)注到有不法分子通過倒賣、租賃用戶支付賬戶，進(jìn)行跑分收款、欺詐、洗錢、刷單等違法行為，對此支付寶始終保持零容忍的態(tài)度，抵制不法行為，積極配合執(zhí)法部門嚴(yán)厲打擊犯罪團(tuán)伙。
根據(jù)有關(guān)部門關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的要求，依照《支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)管理辦法》及支付寶平臺(tái)相關(guān)支付協(xié)議及治理規(guī)范，支付寶將重點(diǎn)整治存在以下三類違規(guī)行為的賬號。在支付寶關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)非法買賣賬戶等違法違規(guī)行為治理的公告中可以看到，支付寶會(huì)根據(jù)違規(guī)行為的不同實(shí)施不同的限制，有的是限制收款，嚴(yán)重的甚至?xí)挥谰脙鼋Y(jié)賬戶。對涉嫌違規(guī)違禁、跑分洗錢、涉詐涉賭等行為的賬號，支付寶將做限制收款處理；對疑似被出租轉(zhuǎn)賣的賬號，支付寶將依法降級其實(shí)名認(rèn)證狀態(tài)。違規(guī)套利賬號，惡意注冊賬號會(huì)面臨更為嚴(yán)厲的處罰，支付寶會(huì)凍結(jié)賬戶及永久凍結(jié)賬戶，一旦被凍結(jié)或者永久凍結(jié)，也就意味著支付寶賬戶將無法正常使用。此外，支付寶還公布了最新的數(shù)據(jù)，截至2022年6月，支付寶已對31489個(gè)涉及租售個(gè)人賬號的賬戶進(jìn)行了實(shí)名降級等處理；對15634個(gè)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的賬號，進(jìn)行了限制支付功能等處理。支付寶還提醒所有用戶，要規(guī)范使用自己的個(gè)人賬戶，不要輕易與不明賬戶進(jìn)行交易，不要把個(gè)人賬戶借給他人使用，也不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分等涉嫌違法行為，這些行為可能會(huì)被不法分子利用，進(jìn)行非法交易。早在2019年，支付寶就曾發(fā)布公告，針對跑分騙局，提醒用戶保護(hù)好自己的賬號，不要外借。一旦查實(shí)賬號涉及此類違規(guī)行為，支付寶會(huì)立即進(jìn)行限制收款、關(guān)閉賬戶等處罰，情節(jié)嚴(yán)重者將會(huì)移交司法機(jī)關(guān)。去年10月份，中國人民銀行發(fā)布了關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理通知，進(jìn)一步明確了銀行卡收單和條碼支付終端的管理要求，加強(qiáng)條碼支付的監(jiān)管，這同樣與二維碼和支付賬戶的出租出售有密切關(guān)系。近年來，詐騙洗錢等違法活動(dòng)也逐漸延伸到了個(gè)人收款碼，出借個(gè)人收款碼和支付賬戶賺取傭金的情況頻繁出現(xiàn)，為洗錢行為提供了資金賬戶，尤其是“跑分平臺(tái)”的大量存在，使部分支付賬戶和收款碼被利用。據(jù)「支付百科」了解，“跑分平臺(tái)”已是網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)進(jìn)行非法收款的主要手段，利用支付寶、微信支付賬戶進(jìn)行跑分網(wǎng)絡(luò)兼職的項(xiàng)目成為監(jiān)管打擊的重點(diǎn)，此類平臺(tái)涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站接收、流轉(zhuǎn)、洗白資金。通過替別人代收款來賺取傭金，看似是一門不錯(cuò)的生意，但卻在不知不覺中參與到了洗錢中，不但影響了支付賬戶的安全使用，也違反了國家相關(guān)法律法規(guī)，影響用戶個(gè)人征信，還有可能面臨法律的制裁。除了個(gè)人支付寶賬號外，此前，曾有不法分子天價(jià)收購企業(yè)支付寶賬號，由于新注冊的企業(yè)支付寶賬號有所限制，有高權(quán)限、高額度的賬號被不法分子盯上，毫無疑問收購后這些賬號將被用于洗錢。目前，跑分已形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈，各地警方破獲的網(wǎng)絡(luò)兼職“跑分”平臺(tái)案件不斷增加，此類行為會(huì)給用戶帶來押金被騙、信息泄露、為違法活動(dòng)洗錢等重大風(fēng)險(xiǎn)。跑分行為在一定程度上侵害了用戶的合法權(quán)益。無論是支付寶還是微信支付，都在對跑分進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并通過與相關(guān)部門加強(qiáng)協(xié)作來營造安全合規(guī)的網(wǎng)絡(luò)支付環(huán)境。對于用戶而言，合規(guī)使用支付賬戶才能避免被支付寶和微信支付限制。
關(guān)鍵詞：
違規(guī)行為
電信網(wǎng)絡(luò)
違法行為
