4月25日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布公告稱，2022年4月20日，針對(duì)2021年10-12月份舉報(bào)處理中發(fā)現(xiàn)的特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)覆蓋范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)、資金結(jié)算不合規(guī)、支付賬戶超限額等問題，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)通過線上方式分別對(duì)3家相關(guān)單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話。
中國(guó)支付和清算協(xié)會(huì)在約談中通報(bào)了各單位存在的違規(guī)問題，并提出進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，規(guī)范特約商戶入網(wǎng)審核，加大巡檢力度，強(qiáng)化交易監(jiān)測(cè)和支付賬戶管理，并進(jìn)一步加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作等自律管理要求。
對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行約談是中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)近年進(jìn)行行業(yè)合規(guī)引導(dǎo)的常規(guī)方式。從最近幾年的約談情況來看：
2021年12月2日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)于12月，針對(duì)2021年5-11月份舉報(bào)處理中發(fā)現(xiàn)的超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)覆蓋范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)、特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、資金結(jié)算不合規(guī)等問題，通過線上與線下相結(jié)合的方式，分別對(duì)其3家會(huì)員單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話。
2021年5月26日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)公示了對(duì)7家會(huì)員單位負(fù)責(zé)人的約談情況，主要針對(duì)2021年1-4月份舉報(bào)處理中發(fā)現(xiàn)的超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)覆蓋范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)、特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、特約商戶資金結(jié)算不合規(guī)、特約商戶違規(guī)收取客戶手續(xù)費(fèi)等問題。
2020年12月18日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布公告。于2020年12月11-17日期間，分別對(duì)7家相關(guān)單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，約談內(nèi)容主要是針對(duì)2020年舉報(bào)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的特約商戶入網(wǎng)審核不規(guī)范、特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、特約商戶資金結(jié)算不合規(guī)等問題。
2019年8-9月，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)對(duì)部分會(huì)員單位開展了自律監(jiān)督檢查。針對(duì)自律監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的特約商戶管理、終端管理、商戶風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)外包管理、資金結(jié)算管理以及自律規(guī)范執(zhí)行等方面存在的問題，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)分別對(duì)15家相關(guān)單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話。
綜合來看，超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)覆蓋范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)、特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、特約商戶資金結(jié)算不合規(guī)等四項(xiàng)問題，是近兩年約談的重災(zāi)區(qū)。支付賬戶超限額則是本次約談出現(xiàn)的新問題。
對(duì)于本次約談，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)表示，將繼續(xù)按照《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法實(shí)施細(xì)則》《中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)自律懲戒實(shí)施辦法》等自律制度要求，跟蹤了解被約談單位整改情況；對(duì)多次自律懲戒仍不整改、影響行業(yè)利益的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將視情況采取通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等自律措施。
關(guān)鍵詞： 特約商戶 支付清算 收單業(yè)務(wù)
