銀保監(jiān)會(huì)近日連發(fā)兩份征求意見稿，均與公司治理相關(guān)，一份是《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則(征求意見稿)》，另一份是《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行，征求意見稿)》。在業(yè)內(nèi)看來，這兩份征求意見稿有兩個(gè)“首次”，在金融監(jiān)管工作中具有里程碑式的意義。

一是《治理準(zhǔn)則》首次將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合的要求正式寫入監(jiān)管制度，意義重大?！吨卫頊?zhǔn)則》作為我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的綱領(lǐng)性制度，單設(shè)一章，首次在監(jiān)管制度層面對(duì)國有機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合提出總體要求，同時(shí)明確民營機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮黨組織的政治核心作用。

確保我國金融安全，確保金融改革發(fā)展的正確方向，必須加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)。人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)的主要負(fù)責(zé)人近年來多次表示，要在金融機(jī)構(gòu)中把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)落到實(shí)處。目前，除少數(shù)中央金融機(jī)構(gòu)之外，絕大多數(shù)銀行、保險(xiǎn)和信托機(jī)構(gòu)黨的關(guān)系在地方，針對(duì)個(gè)別地方金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化情況，要從政治上組織上強(qiáng)化黨的建設(shè)。因此，從監(jiān)管制度上進(jìn)一步明確要求黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，這一條非常有必要。

二是在《評(píng)價(jià)辦法》中，首次對(duì)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)做出明確規(guī)定?！对u(píng)價(jià)辦法》鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身情況，聘請(qǐng)外部專家或市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等獨(dú)立第三方協(xié)助本機(jī)構(gòu)開展董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)。對(duì)連續(xù)兩年公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，明確要求其應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)獨(dú)立第三方協(xié)助開展董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作。作為規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為及評(píng)價(jià)的重要制度，《評(píng)價(jià)辦法》還設(shè)定了8個(gè)“一票否決”情形，董事、監(jiān)事可直接被評(píng)為“不稱職”。其中包括涉及泄露商業(yè)機(jī)密;在履職過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利;參與或協(xié)助股東對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和損失等。這一系列具體執(zhí)行層面的要求，也讓監(jiān)管部門對(duì)機(jī)構(gòu)高管的監(jiān)管有了更清晰參照。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)近期工作會(huì)議要求，2021年要把完善公司治理作為重中之重，重點(diǎn)工作之一就是持續(xù)提升公司治理和內(nèi)控管理水平，包括提升董事監(jiān)事履職能力，完善董事會(huì)監(jiān)事會(huì)運(yùn)行規(guī)則等。此次《治理準(zhǔn)則》和《評(píng)價(jià)辦法》的出臺(tái)，針對(duì)的都是機(jī)構(gòu)公司治理中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和監(jiān)管的難點(diǎn)?？梢灶A(yù)見，在新的一年，金融監(jiān)管部門還會(huì)出臺(tái)完善公司治理相關(guān)的監(jiān)管政策，配套管理辦法。

此次《治理準(zhǔn)則》和《評(píng)價(jià)辦法》中的兩個(gè)“首次”也凸顯出了提高公司治理水平的兩個(gè)關(guān)鍵，首先是堅(jiān)持黨管金融的前提，其次要從各個(gè)環(huán)節(jié)完善各項(xiàng)規(guī)章制度并落到實(shí)處。新的一年，監(jiān)管部門要抓住金融機(jī)構(gòu)公司治理的“牛鼻子”，強(qiáng)化監(jiān)管的穿透力，提升銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，更好服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。從這個(gè)意義上來說，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的公司治理也永遠(yuǎn)在路上。

關(guān)鍵詞： 金融改革 銀保監(jiān)會(huì)