反洗錢監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)。近日，工商銀行、華夏銀行等因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定被央行處罰。數(shù)據(jù)顯示，央行2020年全年反洗錢相關(guān)罰單金額累計(jì)約6.28億元，約為2019年的3倍。與此同時(shí)，反洗錢制度建設(shè)正加快推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法正在修訂，將完善監(jiān)管對(duì)象范圍，擬將非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小貸等機(jī)構(gòu)納入。

近日，多家機(jī)構(gòu)領(lǐng)到央行反洗錢罰單。其中，工商銀行欒城支行等6家支行因存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”的違法違規(guī)行為，分別被央行石家莊中心支行罰款20萬元。華夏銀行石家莊分行因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料的違法違規(guī)行為，被央行石家莊中心支行罰款168萬元。

近年來，央行對(duì)反洗錢監(jiān)管力度不斷加大。普華永道統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2020年全年央行公布的反洗錢罰單達(dá)733筆，與2019年相比上升近25%，共涉及417家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人。罰單金額累計(jì)約6.28億元，約為2019年的3倍。

其中，反洗錢大額罰單數(shù)量增長(zhǎng)明顯。2020年度共有20筆處罰金額超500萬元的大額罰單，約為2019年的7倍。有10筆處罰金額超千萬元的大額罰單，對(duì)象主要為銀行類金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)。

在開罰單的同時(shí)，反洗錢法律體系也正逐步健全。央行正在推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的修訂，以完善監(jiān)管措施，優(yōu)化考核評(píng)價(jià)方式。日前發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法(修訂草案征求意見稿)》擬完善監(jiān)管對(duì)象范圍，適用范圍增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

業(yè)內(nèi)指出，央行不斷加大對(duì)反洗錢的懲治力度，反映了監(jiān)管對(duì)行業(yè)亂象治理的態(tài)度和決心。普華永道相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，強(qiáng)監(jiān)管之下，機(jī)構(gòu)需重視反洗錢數(shù)據(jù)治理工作，對(duì)數(shù)據(jù)完整性、合理性進(jìn)行校驗(yàn)以發(fā)現(xiàn)客戶身份識(shí)別不到位、交易行為可疑等情形。同時(shí)，對(duì)問題發(fā)現(xiàn)進(jìn)行排查，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，在客戶身份識(shí)別流程及業(yè)務(wù)辦理流程中增設(shè)校驗(yàn)規(guī)則，以確保反洗錢管控工作的有效落實(shí)。

關(guān)鍵詞： 反洗錢 支付機(jī)構(gòu) 網(wǎng)絡(luò)小貸